Upholdがニューヨーク規制当局から500万ドルの罰金

Upholdは、顧客を欺いた結果として500万ドル以上を支払うことになる。この支払いは、同社が実際にこの取引から得た金額の5倍以上に相当する。

実効性のある和解

ニューヨーク州司法長官レティシア・ジェームズは今週、Cred LLCとそのCEOダニエル・シャットが運営する暗号貯蓄商品CredEarnの宣伝におけるUpholdの役割を終える和解を発表した。2019年1月から2020年10月まで、Upholdは自社のプラットフォームとモバイルアプリを通じてCredEarnをユーザーに推奨し、安全に資金を預けて安定した年利を得られる場所として宣伝していた。

ユーザーに伝えられなかったのは、そのリターンが実際にはどのように生成されていたかということだった。Credは、中国の低所得のビデオゲームプレイヤーへのマイクロローンを通じて資金を調達しており、これらの借り手は信用履歴がなく、伝統的な銀行へのアクセスもなかった。この詳細は、Upholdの顧客への提案には一切含まれていなかった。

私のオフィスは、誤解を招く情報を提供し、詐欺的な投資スキームを推進した暗号通貨プラットフォームUpholdから500万ドル以上を確保しました。私は常に、人々の生活を危険にさらす悪質な行為者を責任追及するために働き続けます。 — NY AG ジェームズ (@NewYorkStateAG) 2026年4月29日

本当ではなかった保険請求

誤解を招く宣伝は曖昧な表現にとどまらなかった。AGのオフィスによれば、Upholdは顧客に対してCredが包括的な保険を持っていると伝えていたが、その主張は虚偽であった。当時、暗号資産の損失から小売投資家を保護するような保険は業界には存在しなかった。

さらに、Upholdは必要なブローカーまたは商品ブローカー・ディーラーの登録なしに運営していた。リスクはすべての人に影響を及ぼした。Credは2020年3月にその貸付慣行から損失を積み重ね始め、8か月後に破産を申請した。世界中の何千人ものUpholdの顧客は、預金に対して何も得られないままとなった。

和解の条件に基づき、影響を受けたユーザーは500万ドルの基金から直接支払いを受けることになる。Upholdはまた、Credの進行中の破産手続きから54万5189ドルを受け取る権利があり、そのプロセスから回収された資金は被害を受けた投資家にも渡される。顧客は、資金がアカウントに到達した際にメール通知を受け取ることが期待される。

「投資家は、受け取る業界のアドバイスを信頼できるべきです」とジェームズは声明で述べ、顧客の財務を危険にさらす悪質な行為者を引き続き責任追及していくと付け加えた。

まとめ

Upholdがニューヨーク州の当局から500万ドルの罰金を科されたのは、誤解を招く情報を提供し、投資家に対してリスクの高い商品を宣伝した結果です。ユーザーに対し、実際の融資の仕組みや保険の有無について十分な情報提供がなされていなかった点が問題視されました。この事件は、仮想通貨の信用を損なう行為が厳しく取り締まられる時代に入ったことを示しています。

Source: Bitcoinist

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